म्युच्युअल फंडांच्या किमती किती वाजता अपडेट होतात?

म्युच्युअल फंडांच्या किमती दिवसातून एकदा, अमेरिकन बाजार बंद झाल्यानंतर अपडेट होतात. फंड त्याच्या पोर्टफोलिओमधील सर्व होल्डिंग्सच्या दुपारी 4:00 वाजताच्या (ET) क्लोजिंग किमतींवरून नेट ॲसेट व्हॅल्यू (NAV) निश्चित करतो आणि हा आकडा काही तासांनंतर, सहसा संध्याकाळी तुमच्या स्क्रीनवर दिसतो. हा कालावधी सामान्य आहे आणि म्हणूनच ट्रेड कन्फर्मेशनमध्ये अशी किंमत दिसते जी तुम्ही क्लिक केले त्या क्षणी अस्तित्वात नव्हती.

म्युच्युअल फंडांच्या किमती किती वाजता अपडेट होतात?

किंमत निश्चितीची वेळ अमेरिकन सत्राच्या दुपारी 4:00 वाजताच्या (ET) बंद होण्याची वेळ असते. पोर्टफोलिओमधील प्रत्येक अमेरिकन-लिस्टेड पोझिशन त्या दिवसाच्या अधिकृत क्लोजिंग किमतीवर मार्क केली जाते; ही तीच किंमत असते ज्यावर बाजारातील व्यवहार थांबतात. NAV तुम्ही ऑर्डर कधी पाठवली किंवा कन्फर्मेशन कधी आले यावर अवलंबून नसते. ती बाजार कुठे थांबला यावर अवलंबून असते.

ती अंतिम किंमत ट्रेडिंग दिवसातील सर्वात व्यस्त क्षण असतो. खालील पॅनेल अलीकडील सत्रांच्या शेवटच्या अर्ध्या तासातील SPY व्हॉल्यूमची मिनिट-दर-मिनिट सरासरी दर्शवते.

WITH toTimeZone(window_start, 'America/New_York') AS et
SELECT
    formatDateTime(et, '%H:%i')  AS et_time,
    round(avg(volume) / 1e6, 2)  AS avg_shares_millions
FROM global_markets.delayed_stocks_minute_aggs
WHERE ticker = 'SPY'
  AND window_start >= today() - 45
  AND window_start <  today() - 1
  AND (toHour(et) * 60 + toMinute(et)) >= 930
  AND (toHour(et) * 60 + toMinute(et)) <= 960
GROUP BY et_time
ORDER BY et_time

विंडोच्या शेवटच्या बारमध्ये, जो 16:00 ET वर स्टॅम्प केलेला आहे, त्यात 0.31 दशलक्ष शेअर्सची सरासरी होती, तर 15:30 बारमध्ये ती 0.21 दशलक्ष होती. ऑर्डर फ्लो क्लोजिंग ऑक्शनमध्ये जमा होतो आणि त्यातून अधिकृत क्लोजिंग किंमत बाहेर येते. त्या किमती अस्तित्वात येण्यापूर्वी फंड त्याचे बुक मार्क करू शकत नाही.

सुट्ट्या आणि अर्ध्या दिवसांच्या सत्रात किंमत निश्चितीची वेळ बदलते का?

संक्षिप्त सत्रांमध्ये वेळ बदलते. जेव्हा एक्सचेंज दुपारी 1:00 वाजता (ET) लवकर बंद होतात, तेव्हा क्लोजिंग किमती 1:00 वाजता निश्चित केल्या जातात आणि फंडाची किंमत निश्चितीची वेळही त्यानुसार बदलते. पुढील कॅलेंडरमध्ये दोन्ही प्रकारचे दिवस समाविष्ट आहेत.

SELECT
    formatDateTime(date, '%a %b %e, %Y')   AS day_label,
    any(name)                              AS holiday,
    any(status)                            AS day_status,
    any(if(status = 'early-close',
           formatDateTime(toTimeZone(close, 'America/New_York'), '%I:%i %p'),
           'no session'))                  AS pricing_close_et,
    dateDiff('day', today(), date)         AS days_away
FROM global_markets.stocks_market_holidays
WHERE date >= today()
GROUP BY date
ORDER BY date

12 बंद होण्याचे दिवस लोड केलेल्या कॅलेंडरवर आहेत. पुढील तारीख Mon Sep 7, 2026 रोजी Labor Day आहे, जी आजपासून 26 दिवसांवर आहे. 'अर्ली-क्लोज' टॅग असलेल्या ओळी किंमत कॉलममध्ये दुपारी 1:00 वाजताची (ET) वेळ दर्शवतात. 'क्लोज्ड' टॅग असलेल्या ओळींना कोणतेही सत्र नसते आणि त्या तारखेसाठी कोणतीही नवीन NAV निश्चित केली जात नाही.

नवीन NAV कधी प्रकाशित केली जाते?

बाजार बंद होणे आणि प्रकाशन यांच्या दरम्यान अशी कामे असतात जी शेअरहोल्डरला दिसत नाहीत. फंड अकाउंटंट प्रत्येक होल्डिंगचे मूल्य त्याच्या क्लोजिंग किमतीवर मोजतो, दिवसाभरात जमा झालेले उत्पन्न मिळवतो, मॅनेजमेंट फी आणि इतर दैनंदिन खर्च वजा करतो आणि त्यानंतर दिवसाच्या शेवटी असलेल्या एकूण शेअर्सने भाग देतो. दररोज प्रति शेअर क्लास एक आकडा बाहेर येतो. तो संध्याकाळी वितरणासाठी पाठवला जातो आणि त्यानंतर ब्रोकरेज स्क्रीन आणि कोट फीड्सवर दिसतो. काही प्लॅटफॉर्म्स रात्री अपडेट होतात, त्यामुळे सोमवारी केलेली खरेदी मंगळवारी सकाळीही सोमवारचीच NAV दाखवू शकते. त्या प्रक्रियेतील गणित म्युच्युअल फंड NAV कशी मोजली जाते यामध्ये स्पष्ट केले आहे.

फंड प्राइसिंगबद्दलच्या प्रश्नांमध्ये चार टाइमस्टॅम्प गोंधळात टाकतात:

• किंमत निश्चितीचा क्षण: दुपारी 4:00 (ET), जेव्हा होल्डिंग्स मार्क केल्या जातात.
• प्रकाशनाचा क्षण: संध्याकाळ, जेव्हा निश्चित केलेली NAV प्रसारित केली जाते.
• ऑर्डर कटऑफ: त्या दिवसाची NAV मिळवण्यासाठीची अंतिम मुदत, जी बाजार बंद होण्याच्या वेळी किंवा त्यापूर्वी असते, आणि अनेकदा ब्रोकरकडे त्याआधी असते.
• सेटलमेंटचा क्षण: जेव्हा रोख रक्कम आणि शेअर्स प्रत्यक्ष हस्तांतरित होतात, ज्याची माहिती म्युच्युअल फंड सेटलमेंट वेळ मध्ये दिली आहे.

मी आधीच पाहिलेल्या किमतीला खरेदी का करू शकत नाही?

फॉरवर्ड प्राइसिंग हा यातील नियम आहे. म्युच्युअल फंडाची ऑर्डर ती मिळाल्यानंतर मोजल्या जाणाऱ्या पुढील NAV वर पूर्ण केली जाते, कधीही शेवटच्या प्रकाशित किमतीवर नाही. कटऑफच्या आधी आलेली ऑर्डर त्या दिवसाची दुपारी 4:00 वाजताची NAV मिळवते, जो आकडा अजून कोणालाही माहित नसतो. कटऑफनंतर एक मिनिटाने आलेली ऑर्डर पुढील कामकाजाच्या दिवसाची NAV मिळवते, जी बाजाराच्या हालचालीनुसार पूर्णपणे वेगळी असते. व्यवहाराच्या कोणत्याही पद्धतीत तुम्हाला आधी किंमत पाहता येत नाही. ती एकच दैनंदिन किंमत, जी रांगेतील प्रत्येकासाठी सारखी असते, ती म्युच्युअल फंड कधी ट्रेड होतात यामध्ये स्पष्ट केली आहे. विक्रीच्या वेळेसाठी याचा अर्थ काय होतो, हे म्युच्युअल फंड विकण्यासाठी दिवसाची सर्वोत्तम वेळ मध्ये समजावून सांगितले आहे.

माझ्या इंटरनॅशनल फंडाची NAV बाजारापेक्षा वेगळी का हलली?

फेअर व्हॅल्यू प्राइसिंग. टोकियो किंवा लंडनचे शेअर्स असलेला फंड अशा पोझिशन्स मार्क करतो ज्यांचे स्थानिक बाजार दुपारी 4:00 (ET) च्या कित्येक तास आधी बंद झाले असतात. टोकियो सत्र न्यूयॉर्कच्या पहाटे संपते आणि लंडन सत्र न्यूयॉर्कच्या दुपारच्या सुमारास संपते. जेव्हा न्यूयॉर्कच्या दुपारी किमती मोठ्या प्रमाणात बदलतात, तेव्हा NAV निश्चित होईपर्यंत शेवटची स्थानिक बाजारपेठेतील किंमत जुनी झालेली असते. अशा वेळी फंडाचे बोर्ड-मान्य नियम त्या जुन्या किमतींना सध्याच्या मूल्याच्या अंदाजानुसार ॲडजस्ट करतात.

त्या कालावधीत किती बदल होऊ शकतो? अमेरिकेत लिस्टेड इंटरनॅशनल फंड न्यूयॉर्क सत्रात पूर्ण वेळ ट्रेड करत असतात, त्यामुळे त्यांचे ओपन-टू-क्लोज बदल हे मूळ बाजार बंद असताना होणाऱ्या किंमत शोध प्रक्रियेचे मूल्य दर्शवतात.

SELECT
    ticker,
    round(avg(abs(toFloat64(close) / toFloat64(open) - 1)) * 100, 2) AS avg_us_session_move_pct,
    round(max(abs(toFloat64(close) / toFloat64(open) - 1)) * 100, 2) AS largest_us_session_move_pct
FROM global_markets.stocks_daily_aggs
WHERE ticker IN ('EFA', 'EWJ', 'EWY', 'SPY', 'VGK')
  AND date >= today() - 400
  AND date <  today() - 2
  AND open > 0
GROUP BY ticker
ORDER BY ticker

गेल्या वर्षभरात, EWJ मध्ये अमेरिकन मार्केट उघडल्यापासून ते बंद होईपर्यंत सरासरी 0.5% चा बदल झाला आणि त्याचे सर्वात मोठे सत्र 3.18% चे होते. SPY, ज्यामध्ये अमेरिकन लार्ज कॅप्स आहेत जे त्याच तासांत ट्रेड होतात, त्यात सरासरी 0.48% चा बदल झाला. लिस्टेड 5 फंडांपैकी, इंटरनॅशनल फंड स्थानिक बाजार बंद झाल्यानंतरचा तो संपूर्ण बदल कॅरी करतात आणि फेअर व्हॅल्यू प्राइसिंग ही त्या फरकासाठी वापरली जाणारी यंत्रणा आहे. ही प्रक्रिया इंटरनॅशनल फंड NAV फेअर व्हॅल्यू प्राइसिंग मध्ये कव्हर केली आहे.

डिस्ट्रिब्युशनच्या तारखेला NAV का घसरली?

उत्पन्न किंवा कॅपिटल गेन्स देणारा फंड ex-dividend तारखेला वितरित केलेल्या रकमेइतकी त्याची NAV कमी करतो. रोख रक्कम पोर्टफोलिओमधून बाहेर पडते आणि शेअरहोल्डरच्या खात्यात जमा होते. प्रति-शेअर मूल्य तितक्याच प्रमाणात कमी होते आणि धारकाचे कोणतेही नुकसान होत नाही. म्युच्युअल फंडाच्या NAV इंट्राडे कोट केल्या जात नाहीत, त्यामुळे याचे दृश्य स्वरूप एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) मध्ये दिसते, जिथे पेआउट आणि ex-date दोन्ही सार्वजनिक रेकॉर्ड असतात.

SELECT
    ticker,
    formatDateTime(any(ex_date), '%b %e, %Y')                  AS ex_date_label,
    round(any(cash_amount), 4)                                 AS distribution_per_share,
    round(any(cash_amount) / argMax(close_px, date) * 100, 3)  AS pct_of_prior_close
FROM
(
    SELECT
        a.ticker            AS ticker,
        a.date              AS date,
        toFloat64(a.close)  AS close_px,
        d.ex_date           AS ex_date,
        d.cash_amount       AS cash_amount
    FROM global_markets.stocks_daily_aggs AS a
    INNER JOIN
    (
        SELECT
            ticker,
            max(ex_dividend_date)                            AS ex_date,
            toFloat64(argMax(cash_amount, ex_dividend_date)) AS cash_amount
        FROM global_markets.stocks_dividends
        WHERE ticker IN ('DVY', 'SCHD', 'SPY', 'VIG', 'VYM')
          AND ex_dividend_date >= today() - 400
          AND ex_dividend_date <= today() - 5
        GROUP BY ticker
    ) AS d ON d.ticker = a.ticker
    WHERE a.ticker IN ('DVY', 'SCHD', 'SPY', 'VIG', 'VYM')
      AND a.date >= today() - 430
      AND a.date <  d.ex_date
)
GROUP BY ticker
ORDER BY ticker

DVY ने प्रति शेअर $1.2472 वितरित केले, ज्याची ex-date Jun 15, 2026 होती, जे मागील सत्राच्या क्लोजिंगच्या 0.785% इतके होते. पॅनेल मधील 5 फंडांमध्ये, प्रत्येक स्टेपचा आकार पेआउटद्वारे ठरवला जातो आणि तो एका विशिष्ट दिवशी लागू होतो. त्या दिवशी किंमत तपासणाऱ्या शेअरहोल्डरला त्यांच्या होल्डिंगमध्ये कोणताही बदल न होता सुमारे तितकी घसरण दिसते. त्या तारखांमागचे वेळापत्रक म्युच्युअल फंड डिव्हिडंड कधी देतात मध्ये कव्हर केले आहे.

FAQ

म्युच्युअल फंडाच्या किमती दररोज किती वाजता अपडेट होतात?

दिवसातून एकदा, दुपारी 4:00 (ET) वाजता बाजार बंद झाल्यानंतर. NAV त्या सत्राच्या क्लोजिंग किमतींवरून निश्चित केली जाते आणि संध्याकाळी प्रकाशित केली जाते, त्यामुळे सकाळी तुमच्या स्क्रीनवर दिसणारी किंमत मागील सत्राचे मूल्य असते.

माझ्या म्युच्युअल फंडात अजूनही कालचीच किंमत का दिसते?

पुढील NAV प्रकाशित होईपर्यंत स्क्रीनवर शेवटची प्रकाशित NAV दिसते. दुपारी 4:00 (ET) क्लोज आणि संध्याकाळचे प्रकाशन यांच्या दरम्यान कोणतीही चालू किंमत नसते आणि काही प्लॅटफॉर्म्स फक्त रात्रीच रिफ्रेश होतात.

मी म्युच्युअल फंडाची किंमत खरेदी करण्यापूर्वी पाहू शकतो का?

नाही. फॉरवर्ड प्राइसिंगनुसार तुमची ऑर्डर ती मिळाल्यानंतर मोजल्या जाणाऱ्या पुढील NAV वर पूर्ण केली जाते. कटऑफच्या आधी दिलेली ऑर्डर त्या दिवसाची क्लोजिंग NAV मिळवते आणि त्यानंतर दिलेली ऑर्डर पुढील कामकाजाच्या दिवसाची NAV मिळवते.

म्युच्युअल फंड ऑर्डर कटऑफची वेळ काय आहे?

बहुतेक फंड दुपारी 4:00 (ET) क्लोजिंगची वेळ वापरतात आणि ब्रोकर सहसा ते फॉरवर्ड करत असलेल्या ऑर्डर्ससाठी आधीची अंतर्गत मुदत निश्चित करतात. कटऑफ ठरवतो की कोणत्या दिवसाची NAV लागू होईल, किंमत स्वतः नाही.

बाजार वाढला असताना माझ्या फंडाची NAV का घसरली?

दोन सामान्य कारणे आहेत. फंडाने ex-distribution केले असेल, ज्यामुळे वितरित केलेल्या रोख रकमेइतकी NAV कमी झाली, किंवा फेअर व्हॅल्यू ॲडजस्टमेंटमुळे परदेशी होल्डिंग्सच्या किमती त्यांच्या जुन्या स्थानिक क्लोजिंग किमतींपासून बदलल्या असतील.

येथील प्रत्येक पॅनेल ते तयार करणाऱ्या SQL सह येतो, त्यामुळे वरील कोणताही आकडा ओळीनुसार तपासला जाऊ शकतो. डेटाबद्दल स्वतः प्रश्न विचारण्यासाठी, ते Strasmore टर्मिनलवर साध्या इंग्रजीत टाइप करा.