ระบบชำระราคาหุ้น T+1 คืออะไร ทำงานอย่างไร

การชำระราคาหุ้นภายใต้ระบบ T+1

การชำระราคาหุ้นภายใต้ระบบ T+1 หมายความว่าการซื้อขายหุ้นในสหรัฐฯ จะเสร็จสมบูรณ์ในหนึ่งวันทำการหลังจากคำสั่งซื้อขายได้รับการจับคู่ โดยผู้ขายจะได้รับเงินสด ผู้ซื้อจะได้รับหุ้น และการโอนกรรมสิทธิ์จะถูกบันทึกในวันซื้อขายบวกหนึ่งวันทำการ วันซื้อขายคือวันที่คำสั่งของคุณได้รับการดำเนินการและราคาถูกล็อกไว้ ส่วนวันชำระราคาคือวันที่กรรมสิทธิ์ถูกโอนย้ายทางกฎหมายในสมุดทะเบียนของศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ และเป็นวันที่ใช้ตัดสินว่าคุณมีชื่ออยู่ในรายชื่อผู้ถือหุ้นเพื่อรับเงินปันผลหรือไม่

ระบบ T+1 ได้กลายเป็นรอบการชำระราคามาตรฐานสำหรับหุ้นสหรัฐฯ ตั้งแต่วันที่ 28 พฤษภาคม 2024 เมื่อกฎ SEC Rule 15c6-1 ฉบับแก้ไขมีผลบังคับใช้ โดยเข้ามาแทนที่ระบบ T+2 ซึ่งเคยเข้ามาแทนที่ระบบ T+3 ในเดือนกันยายน 2017 ทั้งนี้ ควรทำความเข้าใจว่ารอบการชำระราคาปัจจุบันเป็นเพียงมาตรฐานในขณะนี้ ไม่ใช่คุณสมบัติถาวรของตลาด เนื่องจากมีการปรับลดระยะเวลาลงถึงสองครั้งในเวลาไม่ถึงหนึ่งทศวรรษ

วันที่ทำรายการเทียบกับวันชำระราคาภายใต้ระบบ T+1

วันที่ทำรายการ หรือ T คือรอบการซื้อขายที่คำสั่งของคุณได้รับการจับคู่ ส่วนวันชำระราคาคือ T บวกหนึ่งวันทำการ โดยวันทำการเป็นหน่วยเวลาที่มีความสำคัญ เนื่องจากจะข้ามวันหยุดสุดสัปดาห์และวันหยุดทำการของตลาดหลักทรัพย์ไป ด้วยเหตุนี้ การซื้อขายในวันศุกร์จึงไปชำระราคาในวันจันทร์ และการซื้อขายที่เกิดขึ้นก่อนวันหยุดยาวอาจใช้เวลาถึงสี่วันตามปฏิทินกว่าจะถึงวันชำระราคา

ตารางด้านล่างแสดงช่วงเวลาการซื้อขายจริงในช่วงเทศกาลขอบคุณพระเจ้าปี 2025 โดยจับคู่แต่ละวันทำการกับวันถัดไป ซึ่งเป็นวันที่การซื้อขายจากรอบนั้นจะครบกำหนดชำระราคา วันที่ในตารางอ้างอิงจากข้อมูลการซื้อขายจริง โดยวันธรรมดาที่ไม่มีแท่งราคาปรากฏหมายถึงวันที่ตลาดปิดทำการ

WITH sessions AS
(
    SELECT DISTINCT toDate(toTimeZone(window_start, 'America/New_York')) AS session_date
    FROM global_markets.delayed_stocks_minute_aggs
    WHERE ticker = 'SPY'
      AND window_start >= '2025-11-19 00:00:00'
      AND window_start <  '2025-12-10 00:00:00'
      AND toDate(toTimeZone(window_start, 'America/New_York')) BETWEEN '2025-11-20' AND '2025-12-09'
)
SELECT
    toString(td)                            AS trade_date,
    formatDateTime(td, '%a %b %e')          AS trade_day_label,
    toString(next_td)                       AS settlement_date,
    formatDateTime(next_td, '%a %b %e')     AS settlement_day_label,
    dateDiff('day', td, next_td)            AS calendar_days_to_settle
FROM
(
    SELECT
        session_date AS td,
        leadInFrame(session_date) OVER (ORDER BY session_date ASC
            ROWS BETWEEN CURRENT ROW AND 1 FOLLOWING) AS next_td
    FROM sessions
)
WHERE next_td > td
  AND td <= '2025-12-05'
ORDER BY td

แถวแรกคือ Thu Nov 20 ซึ่งชำระราคาในวันที่ Fri Nov 21 โดยห่างกัน 1 วันตามปฏิทิน ส่วนแถวสุดท้ายคือ Fri Dec 5 ซึ่งชำระราคาในวันที่ Mon Dec 8 โดยห่างกัน 3 วันตามปฏิทินเนื่องจากมีวันหยุดสุดสัปดาห์คั่นกลาง หากไล่ดูคอลัมน์สุดท้ายของตารางจะเห็นกฎที่ชัดเจนว่า วันชำระราคาคือวันทำการถัดไปเสมอ ไม่ว่าช่วงเวลานั้นจะครอบคลุมจำนวนวันตามปฏิทินกี่วันก็ตาม

เกิดอะไรขึ้นระหว่างวันที่ทำรายการและวันชำระราคา

มีสถาบันสองแห่งทำหน้าที่อยู่ระหว่างการจับคู่คำสั่งซื้อขายของคุณกับความเป็นเจ้าของที่แท้จริง สถาบันหักบัญชี (ในตลาดหุ้นสหรัฐฯ คือ National Securities Clearing Corporation) จะเป็นผู้จัดการภาระผูกพันต่าง ๆ ส่วนผู้รับฝากหลักทรัพย์ (The Depository Trust Company) จะทำหน้าที่ถือครองหุ้นในรูปแบบบัญชีอิเล็กทรอนิกส์และดำเนินการโอนหุ้น ทั้งสองแห่งเป็นบริษัทในเครือของ DTCC

มีสี่สิ่งที่เกิดขึ้นภายในวันทำการนั้น

1. การจับคู่คำสั่งซื้อขายและการบันทึกรายการ ตลาดที่คำสั่งของคุณได้รับการจับคู่จะรายงานทั้งฝั่งซื้อและฝั่งขายของรายการนั้นไปยังสถาบันหักบัญชีในวันที่ทำรายการ
2. การเปลี่ยนคู่สัญญา (Novation) สถาบันหักบัญชีจะเข้ามาเป็นตัวกลาง โดยทำหน้าที่เป็นผู้ซื้อสำหรับผู้ขายทุกราย และเป็นผู้ขายสำหรับผู้ซื้อทุกราย โบรกเกอร์ทั้งสองฝั่งจึงไม่จำเป็นต้องรู้จักหรือเชื่อใจกัน
3. การหักกลบลบหนี้ (Netting) คำสั่งซื้อและคำสั่งขายของลูกค้าทั้งหมดภายใต้โบรกเกอร์รายหนึ่งในหุ้นตัวเดียวกันจะถูกนำมารวมกันเป็นภาระผูกพันสุทธิเพียงรายการเดียวสำหรับโบรกเกอร์รายนั้นในหุ้นตัวดังกล่าว โบรกเกอร์ที่มีคำสั่งซื้อสี่พันรายการและคำสั่งขายสามพันเก้าร้อยรายการในหุ้นตัวหนึ่ง จะส่งมอบเพียงส่วนต่างเท่านั้น ไม่ใช่การส่งมอบแยกกันเจ็ดพันเก้าร้อยรายการ
4. การส่งมอบหุ้นแลกเงิน (Delivery versus payment) ในวันชำระราคา ผู้รับฝากหลักทรัพย์จะโอนหุ้นและเงินสดผ่านการบันทึกบัญชีในคราวเดียวกัน โดยไม่มีฝ่ายใดได้รับฝั่งหนึ่งไปโดยไม่ส่งมอบอีกฝั่งหนึ่ง

รายการซื้อขายของสถาบันก็ผ่านกระบวนการเดียวกันนี้ โดย block trade ที่ตกลงกันนอกกระดานซื้อขายสาธารณะยังคงต้องผ่านการหักบัญชีและชำระราคาตามรอบ T+1

การเปลี่ยนแปลงของเงินปันผลเมื่อหุ้นสหรัฐฯ ปรับสู่ระบบ T+1 คืออะไร

วันกำหนดรายชื่อผู้ถือหุ้น (record date) คือภาพรวม ณ ขณะนั้น โดยผู้ที่ปรากฏชื่อในระบบรับฝากหลักทรัพย์ว่าเป็นผู้ถือหุ้น ณ เวลาปิดทำการของวันดังกล่าวจะเป็นผู้ได้รับเงินปันผล ส่วนวันขึ้นเครื่องหมาย XD (ex-dividend date) คือวันทำการแรกที่หุ้นซื้อขายโดยไม่มีสิทธิรับเงินปันผลรอบที่กำลังจะมาถึง ตลาดหลักทรัพย์จะกำหนดวัน XD โดยนับย้อนหลังจากวัน record date ผ่านรอบระยะเวลาการชำระราคา

ภายใต้ระบบ T+2 การซื้อหุ้นในวันทำการก่อนวัน record date จะมีการชำระราคาในหนึ่งวันทำการหลังจากวันบันทึกข้อมูล ซึ่งถือว่าช้าเกินไปที่จะได้รับสิทธิ และวัน XD จะเกิดขึ้นก่อนวัน record date หนึ่งวันทำการ ภายใต้ระบบ T+1 การซื้อหุ้นในวัน record date เองจะมีการชำระราคาในวันทำการถัดไป ซึ่งถือว่าช้าเกินไปเช่นกัน ส่งผลให้ปัจจุบันวัน XD และวัน record date ตรงกันเป็นวันเดียวกัน

การเปลี่ยนแปลงนี้ปรากฏให้เห็นในเงินปันผลเป็นเงินสดของหุ้นทุกตัวที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ

SELECT
    toString(toYear(ex_date))                       AS year,
    round(avg(gap_days), 2)                         AS avg_gap_days,
    round(100 * countIf(gap_days = 0) / count(), 1) AS same_day_pct
FROM
(
    SELECT
        ticker,
        ex_dividend_date                                    AS ex_date,
        dateDiff('day', ex_dividend_date, max(record_date)) AS gap_days
    FROM global_markets.stocks_dividends
    WHERE ex_dividend_date >= '2015-01-01'
      AND ex_dividend_date <  today()
      AND record_date >= ex_dividend_date
      AND match(ticker, '^[A-Z]{1,5}$')
    GROUP BY ticker, ex_dividend_date
)
GROUP BY year
ORDER BY year

ใน 2015 ค่าเฉลี่ยของระยะห่างระหว่างวัน ex-dividend date และวัน record date อยู่ที่ 2.91 วันตามปฏิทิน และ 0.1% ของเงินปันผลมีทั้งสองวันที่ตรงกันในวันเดียว ใน 2026 ค่าเฉลี่ยของระยะห่างอยู่ที่ 0.03 วัน และ 98.1% มีวันที่ตรงกันเพียงวันเดียว การปรับลดลงสองครั้งในกราฟคือการเปลี่ยนแปลงตามธรรมเนียมปฏิบัติสองครั้ง ส่วนที่เหลือเพียงเล็กน้อยที่ยังคงแตกต่างกันคือข้อยกเว้นตามปฏิทิน กล่าวคือเมื่อวัน record date ตรงกับวันหยุดสุดสัปดาห์หรือวันหยุดนักขัตฤกษ์ วัน XD จะถูกกำหนดให้เป็นวันทำการก่อนหน้า

คำแนะนำให้ซื้อหุ้น “สองวันทำการก่อนวัน record date” นั้นมาจากยุค T+3 และ “หนึ่งวันก่อนหน้า” มาจากยุค T+2 ซึ่งไม่มีคำแนะนำใดที่อธิบายสภาวะตลาดในปัจจุบันได้ถูกต้อง การเปรียบเทียบ วัน record date เทียบกับวัน ex-dividend date และคู่มือ อธิบายวัน ex-dividend date จะช่วยให้เข้าใจรายละเอียดของวันที่เหล่านี้ได้ดียิ่งขึ้น

หากฉันซื้อหุ้นหนึ่งวันก่อนวัน ex-dividend date ฉันจะได้รับเงินปันผลหรือไม่

ได้รับ และมีตัวอย่างที่ระบุวันที่ชัดเจนซึ่งยืนยันเรื่องนี้ คณะทำงานได้ติดตามการจ่ายเงินปันผลของ Microsoft ตั้งแต่ช่วงกลางปี 2023 จนถึงรอบล่าสุดที่มีข้อมูล โดยระบุวัน ex date, วัน record date, วันจ่ายเงินปันผล และจำนวนเงินต่อหุ้น

SELECT
    toString(ex_d)                        AS ex_date,
    formatDateTime(ex_d, '%b %e, %Y')     AS ex_date_label,
    formatDateTime(rec_d, '%b %e, %Y')    AS record_date_label,
    formatDateTime(pay_d, '%b %e, %Y')    AS pay_date_label,
    round(toFloat64(amount), 2)           AS dividend_usd,
    dateDiff('day', ex_d, rec_d)          AS ex_to_record_days
FROM
(
    SELECT
        ex_dividend_date  AS ex_d,
        max(record_date)  AS rec_d,
        max(pay_date)     AS pay_d,
        max(cash_amount)  AS amount
    FROM global_markets.stocks_dividends
    WHERE ticker = 'MSFT'
      AND ex_dividend_date >= '2023-08-01'
      AND record_date >= ex_dividend_date
      AND pay_date > ex_dividend_date
    GROUP BY ex_dividend_date
)
ORDER BY ex_d

แถวแรกซึ่งมีวัน ex date คือ Aug 16, 2023 มีวัน record date อยู่ถัดไปอีก 1 วัน ซึ่งเป็นรูปแบบ T+2 ส่วนแถวล่าสุดที่มีวัน ex date คือ Aug 20, 2026 ที่ราคา 0.91 ต่อหุ้นนั้น มีวัน record date ตรงกับวัน ex date พอดี ซึ่งเป็นช่วงห่าง 0 วัน โดยมีการจ่ายเงินในวันที่ Sep 10, 2026

กลไกดังกล่าวเมื่ออ้างอิงตามแถวนั้น การซื้อที่ได้รับการจับคู่ในเซสชันก่อนวันที่ Aug 20, 2026 จะมีการชำระราคาในวัน ex date ซึ่งเป็นวันเดียวกับวัน record date ทำให้ผู้ซื้อมีชื่อปรากฏอยู่ในรายชื่อผู้ถือหุ้น ส่วนการซื้อที่ได้รับการจับคู่ในวัน ex date จะมีการชำระราคาในวันทำการถัดจากวันบันทึกข้อมูล ทำให้ไม่ได้รับสิทธิและเงินปันผลนั้นจะยังคงอยู่กับผู้ขาย การขายหุ้นในวัน ex date ไม่ทำให้เสียสิทธิใด ๆ เนื่องจากรายชื่อจะถูกดึงมาจากสถานะที่ชำระราคาเสร็จสิ้น ณ สิ้นวันนั้น และการขายในวัน ex date จะไปชำระราคาในวันทำการถัดไป

เงินที่ชำระราคาแล้วเทียบกับเงินที่ยังไม่ชำระราคา

เงินสดในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์มีสองสถานะ เงินที่ชำระราคาแล้ว (settled cash) คือเงินที่ผ่านรอบการชำระราคาเสร็จสิ้นและไม่มีภาระผูกพัน ส่วนเงินที่ยังไม่ชำระราคา (unsettled funds) คือเงินที่ได้จากการขายหลักทรัพย์ซึ่งยังไม่ถึงวันครบกำหนดชำระราคา

ในบัญชีเงินสด คุณสามารถซื้อหลักทรัพย์ด้วยเงินที่ยังไม่ชำระราคาได้ แต่สิ่งที่คุณทำไม่ได้คือการขายสถานะใหม่นั้นก่อนที่เงินจากการขายหลักทรัพย์เดิมจะชำระราคาเสร็จสิ้น โบรกเกอร์เรียกเหตุการณ์นี้ว่าการละเมิดหลักความสุจริต (good-faith violation) สมมติสถานการณ์ในวันจันทร์: คุณขายหุ้น A มูลค่าสองพันดอลลาร์และซื้อหุ้น B มูลค่าสองพันดอลลาร์ทันที เงินจากการขายหุ้น A จะชำระราคาในวันอังคาร หากคุณขายหุ้น B ในวันจันทร์ การซื้อนั้นจะไม่มีเงินที่ชำระราคาแล้วมาครอบคลุม ซึ่งถือเป็นการละเมิด แต่หากถือหุ้น B ไว้จนถึงวันอังคารก็จะไม่มีปัญหาดังกล่าว

โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะติดตามการละเมิดเหล่านี้ในช่วงเวลาสิบสองเดือนแบบหมุนเวียน และจะจำกัดให้บัญชีซื้อขายได้เฉพาะเงินที่ชำระราคาแล้วเท่านั้นเป็นเวลาเก้าสิบวันหลังจากเกิดการละเมิดครั้งที่สาม บัญชีมาร์จิ้นมีวิธีการทำงานที่ต่างออกไป โดยจะให้สินเชื่อโดยอิงจากสถานะหลักทรัพย์และใช้กฎการซื้อขายแบบวันต่อวัน (pattern day-trading) สำหรับบัญชีประเภทนี้ การปรับรอบการชำระราคาเป็น T+1 ไม่ได้ยกเลิกการละเมิดหลักความสุจริต แต่เป็นการลดกรอบเวลาที่อาจเกิดการละเมิดจากสองวันเหลือเพียงหนึ่งวันเท่านั้น

ทุกรายการชำระราคาภายในหนึ่งวันทำการหรือไม่

ไม่ ทุกรอบการชำระราคาขึ้นอยู่กับประเภทของตราสาร

• Listed options มีรอบการชำระราคา Premium ที่ T+1 ส่วนการใช้สิทธิ (exercise) หรือการถูกเรียกให้ส่งมอบ (assignment) จะเป็นการส่งมอบหุ้นอ้างอิงตามรอบการชำระราคาของหุ้น
• Mutual funds จะคำนวณราคาเพียงวันละหนึ่งครั้งที่มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) หลังตลาดปิด โดยแต่ละกองทุนจะกำหนดรอบการชำระราคาของตนเอง ซึ่งโดยทั่วไปคือวันทำการถัดไปหรืออาจนานกว่านั้น คู่มือ ระยะเวลาการชำระราคาของ mutual fund ของเรามีรายละเอียดแยกตามรายกองทุน
• US Treasuries โดยทั่วไปมีรอบการชำระราคาที่ T+1 ในขณะที่การซื้อขายเงินตราต่างประเทศแบบ spot โดยปกติจะมีรอบการชำระราคาที่ T+2
• ประเทศอื่น ๆ มีรอบการชำระราคาของตนเอง โดยสหราชอาณาจักรและสหภาพยุโรปได้กำหนดเป้าหมายการเปลี่ยนไปใช้รอบ T+1 ไว้ในเดือนตุลาคม 2027

เงินสดจะเป็นของคุณอย่างแท้จริงเมื่อใด

สำหรับการขายหุ้น เงินสดจะเป็นของคุณ ณ วันชำระราคา ซึ่งคือหนึ่งวันทำการหลังจากที่คำสั่งซื้อขายได้รับการจับคู่ (fill) ส่วนเงินปันผล เงินสดจะเป็นของคุณ ณ วันจ่ายเงินปันผล (payment date) ซึ่งผู้ออกหลักทรัพย์เป็นผู้กำหนดและไม่มีความเกี่ยวข้องกับรอบการชำระราคา

SELECT
    ticker,
    formatDateTime(max(ex_dividend_date), '%b %e, %Y')                            AS latest_ex_date,
    dateDiff('day', max(ex_dividend_date), argMax(record_date, ex_dividend_date)) AS ex_to_record_days,
    dateDiff('day', max(ex_dividend_date), argMax(pay_date, ex_dividend_date))    AS ex_to_pay_days
FROM global_markets.stocks_dividends
WHERE ticker IN ('AAPL', 'MSFT', 'KO', 'JNJ', 'PG', 'XOM', 'CVX', 'PEP', 'MCD')
  AND ex_dividend_date >= '2026-01-01'
  AND ex_dividend_date <= today()
  AND record_date >= ex_dividend_date
  AND pay_date > ex_dividend_date
GROUP BY ticker
ORDER BY ex_to_pay_days

สำหรับเงินปันผลล่าสุดในปี 2026 ระยะเวลารอคอยตั้งแต่วันขึ้นเครื่องหมาย ex-dividend date จนถึงวันจ่ายเงินปันผลนั้น มีตั้งแต่ 3 วัน (AAPL) ไปจนถึง 26 วัน (XOM) ช่องว่างระหว่างวัน ex-dividend date ถึงวันกำหนดรายชื่อผู้ถือหุ้น (record date) อยู่ที่ 0 วันสำหรับบริษัทที่จ่ายเร็วที่สุด และ 0 วันสำหรับบริษัทที่จ่ายช้าที่สุด ทั้งนี้ รอบการชำระราคาของทุกบริษัทเป็นมาตรฐานเดียวกัน แต่ตารางการจ่ายเงินปันผลนั้นไม่เหมือนกัน ปฏิทิน วันขึ้นเครื่องหมาย ex-dividend date ที่กำลังจะมาถึง จะช่วยติดตามว่าหลักทรัพย์ใดจะขึ้นเครื่องหมายในรอบถัดไป

คำถามที่พบบ่อย

การซื้อขายหุ้นใช้เวลาชำระราคา (settlement) นานเท่าใด?

หนึ่งวันทำการ การซื้อขายหุ้นหรือ ETF ในสหรัฐฯ ที่จับคู่คำสั่งซื้อขายได้ในวันนี้ จะมีกำหนดชำระราคาในวันทำการถัดไป โดยวันหยุดสุดสัปดาห์และวันหยุดของตลาดหลักทรัพย์จะไม่ถูกนับรวมในรอบระยะเวลานี้

วันขึ้นเครื่องหมาย ex-dividend date ยังคงเป็นสองวันทำการก่อนวันกำหนดรายชื่อผู้ถือหุ้น (record date) หรือไม่?

ไม่ใช่อีกต่อไป กฎเกณฑ์ดังกล่าวเป็นแบบ T+3 ซึ่งถูกยกเลิกไปตั้งแต่เดือนกันยายน 2017 ภายใต้ระบบ T+1 วันทั้งสองวันโดยปกติจะตรงกับวันเดียวกัน ยกเว้นกรณีเดียวคือ หากวัน record date ตรงกับวันหยุดสุดสัปดาห์หรือวันหยุดนักขัตฤกษ์ วัน ex-dividend date จะเลื่อนไปเป็นวันทำการก่อนหน้า

ฉันจำเป็นต้องรอให้การชำระราคาเสร็จสิ้นก่อนจึงจะขายหุ้นที่เพิ่งซื้อมาได้หรือไม่?

ไม่จำเป็น คุณสามารถขายสถานะหุ้นได้ในรอบการซื้อขายเดียวกันกับที่ซื้อมา สำหรับบัญชีเงินสด ข้อจำกัดจะอยู่ในทิศทางตรงกันข้าม คือการขายสถานะที่ซื้อด้วยเงินที่ได้จากการขายหุ้นรายการอื่นที่ยังชำระราคาไม่เสร็จสิ้น ถือเป็นการทำผิดกฎ good-faith violation

T+1 ส่งผลอย่างไรต่อเงินที่ได้จากการขายหุ้นของฉัน?

เงินที่ได้จากการขายจะถือเป็นเงินที่ยังไม่ชำระราคาจนกว่าจะถึงวัน settlement ซึ่งคือหนึ่งวันทำการหลังจากวันที่คำสั่งซื้อขายจับคู่กัน โบรกเกอร์หลายแห่งอนุญาตให้คุณนำเงินดังกล่าวไปลงทุนต่อได้ทันที แต่สำหรับการถอนเงินสดออกมานั้น โดยทั่วไปจะต้องรอให้การชำระราคาเสร็จสิ้นก่อน

ใครเป็นผู้โอนหุ้นระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายอย่างแท้จริง?

บริษัทหักบัญชี (clearing corporation) จะทำหน้าที่คำนวณยอดสุทธิของภาระผูกพันของโบรกเกอร์แต่ละแห่งและรับประกันการชำระราคา จากนั้นศูนย์รับฝากหลักทรัพย์จะดำเนินการโอนหุ้นแลกเปลี่ยนกับเงินสดผ่านการบันทึกทางบัญชีในวัน settlement โดยที่นักลงทุนทั้งสองฝ่ายไม่ต้องติดต่อกับโบรกเกอร์ของอีกฝ่ายโดยตรง

ทุกส่วนในหน้านี้มีข้อมูล SQL รองรับอยู่เบื้องหลัง ดังนั้นตัวเลขทุกตัวสามารถตรวจสอบย้อนกลับจากแถวข้อมูลต้นทางได้ หากต้องการตรวจสอบวัน ex-dividend date และวันจ่ายเงินปันผลของ ticker ใดโดยเฉพาะ สามารถสอบถามได้โดยตรงด้วยภาษาอังกฤษผ่านทาง Strasmore terminal